Generationsübergreifendes Vermögensmanagement

Zunächst sollten wir uns kennenlernen, wirklich kennenlernen. Erst wenn wir Ihre Lebenssituation, Ihre Risikoneigung und Ihre Wertvorstellungen kennen, können wir mit Ihnen Lösungsansätze erarbeiten. Wir hören Ihnen aktiv zu, ermitteln mit Ihnen den Satus Quo und kombinieren diesen mit unserem Wissen und unseren Erfahrungen. Unser Anlagekonzept ist individuell auf Sie und Ihre Lebenssituation abgestimmt. Kommt es zu einer Umsetzung der Strategie, übernehmen wir für Sie die Administration.

Wir helfen Ihnen bei der Beantwortung der Fragen rund um Ihr Vermögen. Sollten Sie freie Gelder anlegen oder bestehende Kredite abbezahlen? Ist ein Investment in eine vermietete Immobilie sinnvoll oder kaufen Sie gar zu teuer ein? Sind Edelmetalle wie z.B. Gold und Silber eine sinnvolle Ergänzung zur Vermögensstreuung? Sollten Sie lieber Beteiligungen oder Wertpapiere kaufen? Wie können Sie für die Ausbildung Ihrer Kinder oder Enkelkinder vorsorgen? Brauchen Sie Ihr Vermögen fürs Alter oder können Sie es schon frühzeitig an die nächste Generation weitergeben?

Schritt 1:  Was habe ich?

• Analyse der Risiken Ihres Portfolios

Kennen Sie das Gesamtrisiko Ihrer Anlagen? Passt dieses Risiko zu Ihrer Anlagementalität und Ihrer Lebenssituation?

• Prüfung Ihrer Vermögensstruktur

Wie ist das Rendite-Risiko-Profil Ihrer Anlagen? Sind Anlageklassen überproportional verteten? Besteht ein Großteil der Anlagen aus hauseigenen Produkten Ihrer Bank?

• Das Gebührenmodell

Renditeoptimierung beginnt mit Kostenreduzierung! Gemeinsam überprüfen wir die Kosten für die Depotführung, Transaktionen und die einzelnen Anlagen.

• Analyse der Transparenz

Verstehen Sie Ihre Depotauszüge? Wie oft werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert?

Schritt 2:  Was will ich?

• Zielsetzung

Was möchten Sie mit Ihrem Vermögen erreichen? Was ist Ihnen wichtig bei der Anlage?

Schritt 3:  Welche Verbesserungsmöglichkeiten gibt es?

Schritt 4:  Umsetzung!